Apa Itu Nilai Aset Bersih Dana Kripto (NABDK) dan Bagaimana Cara Menghitungnya?

Ringkasan: NABDK (Nilai Aset Bersih Dana Kripto) adalah angka yang menunjukkan total nilai aset kripto dalam sebuah produk dana kripto setelah dikurangi semua kewajiban yang belum dibebankan, seperti management fee. Konsepnya identik dengan NAV (Net Asset Value) pada reksa dana konvensional; hanya saja asetnya adalah kripto, bukan saham atau obligasi. NABDK dihitung dan diumumkan setiap hari kalender, dan menjadi acuan harga untuk seluruh transaksi pembelian dan penjualan kembali unit kripto.

Daftar Isi

1. Apa Itu NABDK?
2. Cara Menghitung NABDK dan NABDK Per Unit Kripto
3. Bagaimana Harga Aset Kripto Ditentukan?
4. Cutoff Time dan Kapan NABDK Berlaku untuk Transaksi Kamu
5. Contoh Kasus: Kapan Pakai NABDK Hari 1 vs Hari 2?
6. Berapa Unit Kripto yang Kamu Dapat dari Investasi?
7. NABDK vs NAV Reksa Dana: Apa Bedanya?
8. Pertanyaan yang Sering Ditanyakan FAQ

Setiap kali kamu membeli atau menjual kembali unit kripto di NOBI Dana Kripto, ada satu angka yang menjadi acuan seluruh transaksi: NABDK. Memahami cara kerjanya penting; bukan hanya untuk memahami berapa harga pembelianmu, tapi juga untuk mengetahui kapan transaksi diproses dan berapa unit yang kamu terima.

Apa Itu NABDK?

NABDK adalah singkatan dari Nilai Aset Bersih Dana Kripto. Secara definisi dalam Prospektus NOBI Dana Kripto Indeks Kelas A, NABDK adalah:

Angka yang menunjukkan nilai total Aset Kripto di sebuah produk Dana Kripto setelah dikurangi semua liabilitas yang belum dikenakan, seperti management fee.

Analoginya persis seperti NAV pada reksa dana. Kalau kamu pernah berinvestasi di reksa dana saham atau pasar uang, kamu pasti familiar dengan angka NAV per unit yang berubah setiap hari. NABDK bekerja dengan logika yang sama, hanya aset di dalamnya adalah BTC, ETH, dan SOL, bukan saham atau obligasi.

NABDK dihitung dan diumumkan setiap Hari Kalender termasuk hari Sabtu, Minggu, dan hari libur nasional. Artinya nilainya bergerak setiap hari mengikuti pergerakan harga ketiga aset kripto dalam portofolio.

Konsisten vs Timing the Market: Mana yang Lebih Efektif untuk Pertumbuhan Portofolio Kripto?

Ringkasan: Menunggu harga turun sebelum berinvestasi kripto terdengar masuk akal, tapi data historis menunjukkan sebaliknya. Investor yang masuk lebih awal dan bertahan lebih lama hampir selalu mengalahkan investor yang berusaha menebak momen sempurna. Artikel ini menjelaskan kenapa timing the market adalah jebakan yang bahkan investor profesional pun tidak bisa hindari, dan apa yang seharusnya kamu lakukan. Daftar Isi 1. Apa Itu Timing the Market? 2. Opportunity Cost: Biaya yang Tidak Kel

NOBI Dana KriptoNOBI Editorial

Cara Menghitung NABDK dan NABDK Per Unit Kripto

Ada dua angka turunan dari NABDK yang perlu dipahami:

1. NABDK (Total)

NABDK = Total nilai aset kripto dalam portofolio − liabilitas yang belum dibebankan

Liabilitas yang dimaksud terutama adalah management fee yang sudah terhitung tapi belum dibayarkan. Management fee NOBI Dana Kripto Indeks Kelas A adalah maksimum 1% per tahun, dihitung secara harian dari NABDK berdasarkan 365 hari kalender (atau 366 untuk tahun kabisat), dan dibayarkan pada hari kerja terakhir setiap bulan.

Rumus harian management fee:

Management Fee Harian = NABDK × (1% ÷ 365)

2. NABDKPU (NABDK Per Unit Kripto)

NABDKPU = NABDK ÷ Jumlah Total Unit Kripto yang Beredar

NABDKPU inilah yang menjadi harga transaksi baik untuk pembelian maupun penjualan kembali unit kripto kamu.

Pada hari pertama penawaran (6 Januari 2026), NABDKPU ditetapkan sebesar Rp1.000 per unit kripto. Setelah itu, nilainya bergerak setiap hari sesuai performa portofolio BTC, ETH, dan SOL.

Bagaimana Harga Aset Kripto Ditentukan?

Untuk menghitung NABDK, tim NOBI perlu menentukan Nilai Kripto Wajar dari setiap aset dalam portofolio. Berikut hierarki sumber harga yang digunakan:

Sumber Utama: Harga perdagangan pukul 16.00 WIB di Platform Jual Beli Aset Kripto (dalam hal ini PT Indodax Nasional Indonesia/INDODAX).

Sumber Alternatif: Jika harga di Indodax dianggap tidak mencerminkan nilai wajar, digunakan harga pasar global dari CoinGecko yang dikonversikan ke Rupiah menggunakan kurs tengah Bank Indonesia pada jam yang sama.

Sumber Terakhir: Jika CoinGecko tidak mengeluarkan harga, manajer dana menentukan nilai wajar secara independen berdasarkan prinsip konservatif, mempertimbangkan harga perdagangan sebelumnya, harga aset kripto sejenis, dan kondisi fundamental aset tersebut.

Hasil perhitungan NABDK wajib diselesaikan dan diumumkan paling lambat pukul 19.00 WIB setiap Hari Kalender.

Kenapa NOBI Dana Kripto Hanya Pilih BTC, ETH, dan SOL?

Ada lebih dari 10.000 kripto, tapi NOBI Dana Kripto hanya memegang Bitcoin, Ethereum, dan Solana. Ini alasan strategis di balik keputusan itu.

NOBI Dana KriptoNOBI Editorial

Cutoff Time dan Kapan NABDK Berlaku untuk Transaksi Kamu

Ini bagian yang paling praktis untuk dipahami sebelum bertransaksi.

Cutoff time di NOBI Dana Kripto Indeks Kelas A adalah pukul 13.00 WIB pada setiap Hari Kerja. Transaksi yang masuk sebelum cutoff akan diproses menggunakan NABDK yang berbeda dengan yang masuk setelah cutoff.

Catatan penting: "diterima dengan baik" (in good fund) berarti pembayaran harus sudah masuk ke rekening NOBI Dana Kripto, bukan hanya sudah ditransfer dari sisi investor.

Contoh Kasus: Kapan Pakai NABDK Hari 1 vs Hari 2?

Skenario A: Transaksi Sebelum Cutoff

Kamu melakukan pembelian unit kripto pada Senin, 12 Mei 2026 pukul 10.30 WIB, dan pembayaran diterima sebelum pukul 13.00 WIB di hari yang sama.

Maka transaksimu diproses menggunakan NABDK akhir Selasa, 13 Mei 2026 (T+1). Jumlah unit kripto yang kamu terima baru diketahui setelah NABDK Selasa dihitung dan diumumkan sebelum pukul 19.00 WIB.

Skenario B: Transaksi Setelah Cutoff

Kamu melakukan pembelian pada Senin, 12 Mei 2026 pukul 14.00 WIB, atau pembayaran baru diterima setelah pukul 13.00 WIB.

Maka transaksimu diproses menggunakan NABDK akhir Rabu, 14 Mei 2026 (T+2).

Skenario C: Transaksi di Hari Libur

NOBI Dana Kripto hanya memproses transaksi pada Hari Kerja (Senin-Jumat, kecuali libur nasional). Jika kamu mengajukan pembelian pada Sabtu atau hari libur nasional, transaksi dianggap masuk pada Hari Kerja berikutnya dan diproses sesuai aturan cutoff hari tersebut.

Skenario D: Penjualan Kembali (Redemption)

Kamu mengajukan penjualan kembali pada Senin, 12 Mei 2026 pukul 11.00 WIB. Transaksi diproses menggunakan NABDK akhir Selasa, 13 Mei 2026. Setelah aset kripto terjual, pembayaran ke rekening bankmu dilakukan paling lambat 7 Hari Kalender sejak tanggal aset kripto selesai dijual.

Biaya Investasi NOBI Dana Kripto: Transparan dan Terjangkau

Pelajari 3 komponen biaya NOBI Dana Kripto, cara hitung management fee pro rate harian, simulasi Rp10 juta, dan perbandingan dengan reksa dana.

NOBI Dana KriptoNOBI Editorial

Berapa Unit Kripto yang Kamu Dapat dari Investasi?

Jumlah unit kripto yang kamu terima dihitung dengan rumus berikut:

Unit Kripto = (Dana Investasi − Subscription Fee) ÷ NABDKPU

Contoh perhitungan:

Misalkan kamu berinvestasi sebesar Rp5.000.000 dan NABDKPU pada hari pemrosesan adalah Rp1.250.

• Subscription Fee (maks 0,5%): Rp5.000.000 × 0,5% = Rp25.000
• Dana bersih setelah fee: Rp5.000.000 − Rp25.000 = Rp4.975.000
• Unit kripto yang diterima: Rp4.975.000 ÷ Rp1.250 = 3.980 unit kripto

Jika sebulan kemudian NABDKPU naik menjadi Rp1.500, maka nilai investasimu adalah:

3.980 unit × Rp1.500 = Rp5.970.000

Kenaikan nilai ini mencerminkan pertumbuhan portofolio BTC, ETH, dan SOL yang dikelola tim NOBI, setelah dipotong management fee harian yang sudah diakumulasikan.

Dana Kripto vs Beli Kripto Sendiri: Mana Lebih Untung?

Bingung pilih dana kripto atau beli Bitcoin sendiri di exchange? Bandingkan keduanya dari sisi keamanan, biaya, performa, dan risiko.

NOBI Dana KriptoNOBI Editorial

NABDK vs NAV Reksa Dana: Apa Bedanya?

Perbedaan paling signifikan adalah frekuensi perhitungan. Reksa dana konvensional hanya dihitung pada hari bursa (Senin–Jumat, kecuali libur bursa), sementara NABDK dihitung setiap hari kalender karena pasar kripto tidak pernah tutup.

Mulai investasi kripto yang #SemudahItu bersama NOBI Dana Kripto

Mulai Sekarang

Manajer Dana Kripto melakukan kegiatan usahanya sebagai bagian dari uji coba regulatory sandbox yang diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. Simulasi performa berdasarkan data historis dan tidak menjamin hasil di masa mendatang. Investasi mengandung risiko. Calon Pemegang Unit Kripto wajib membaca dan memahami Prospektus sebelum berinvestasi.

Pertanyaan yang Sering Ditanyakan (FAQ)

Kapan NABDK diumumkan setiap harinya?

NOBI Dana Kripto wajib mengumumkan NABDK paling lambat pukul 19.00 WIB setiap Hari Kalender, berdasarkan harga aset kripto pukul 16.00 WIB di Indodax.

Apakah NABDK bisa turun?

Ya. Karena aset underlying-nya adalah BTC, ETH, dan SOL, NABDK bergerak mengikuti harga pasar ketiganya. Jika harga aset turun, NABDK juga turun. Ini adalah risiko pasar yang normal dalam investasi kripto.

Bagaimana cara memantau NABDK harian?

Kamu bisa memantau NABDK harian dan kinerja 30 hari kalender serta 1 tahun terakhir melalui platform NOBI Dana Kripto. Laporan bulanan juga dikirimkan melalui email paling lambat hari ke-12 bulan berikutnya.

Apakah management fee mempengaruhi NABDK saya langsung?

Management fee dihitung secara harian dari NABDK dan diakumulasikan sebagai liabilitas. Ini sudah tercermin dalam perhitungan NABDK harian, sehingga nilai unit kripto yang kamu lihat sudah memperhitungkan biaya tersebut.

Jika saya transfer sebelum jam 13.00 WIB tapi dana baru masuk setelah 13.00 WIB, berlaku cutoff yang mana?

Yang berlaku adalah waktu dana diterima dengan baik (in good fund) oleh NOBI Dana Kripto, bukan waktu kamu melakukan transfer. Jika dana baru masuk setelah 13.00 WIB, transaksi menggunakan NABDK T+2.

Berapa lama dana redemption masuk ke rekening saya?

Pembayaran dilakukan paling lambat 7 Hari Kalender sejak tanggal aset kripto selesai dijual. Biaya transfer bank (jika ada) menjadi tanggungan pemegang unit kripto.

Tentang NOBI Dana Kripto

NOBI Dana Kripto adalah produk manajemen aset kripto pertama dan satu-satunya di Indonesia yang diluncurkan oleh PT Dana Kripto Indonesia, peserta Sandbox OJK dengan nomor surat OJK S-196/IK.01/2025.

Produk ini memberikan akses bagi investor untuk berinvestasi di aset kripto dengan cara yang mudah, aman, dan teregulasi, lewat satu produk indeks kripto. Portofolio NOBI Dana Kripto Indeks Kelas A difokuskan pada aset kripto utama yaitu Bitcoin, Ethereum, dan Solana, menjadikannya pilihan tepat bagi investor yang menargetkan pertumbuhan jangka menengah maupun panjang.